最强干货:如何选购基金?买基金到底该关注什么指标?

如何去评价一只基金好还是不好,想必投资者第一反应会想到基金的利润究竟是多少,最大回撤大不大?因为这两个指标是最简单,也是投资者最能直观理解的指标。

但实际上,这两个指标远不能反应一只基金表现是否优秀,我们还应当关注其他一些指标来全面了解基金。

那我们要用哪些方式能够全面了解基金呢?接下来象象就给你们介绍顶尖投资人都在用的方式——6P选品法则

顶级投资人都在用的方式——6P 选品法则选出好基金

富途小象财富6P基金选品法则,带你从以下六个维度对基金产品进行全面的定量和定性分析,遴选优秀基金产品。

能在这6个方面都表现优秀、且符合自己风格的基金,极大机率就是适宜你的好基金!接下来就和象象老师一起拆解每一个「P」背后都代表哪些吧!

一、业绩表现

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首先最重要的,就是看基金的业绩表现啦~相信不少基民都有「看业绩,选基金」的习惯。

虽然历史业绩不能代表未来表现,但是从机率上看,「学霸考上985」概率更大,历史业绩好的基金未来也愈发值得期盼。位居前列的基金总是拥有更多的「曝光度」,很多用户会紧抓基金近一个月或近一年的利润。

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但对我们来说,基金近三年投资管理公司如何帮人炒股,五年,十年的表现也同样重要。在基金的历史业绩中,与基准的相对利润,收益/风险百分比,在股灾时的上攻能力和在极端市场环境下的回撤等等都是重要的审视诱因,也对基金未来的表现有重要的参考意义。

比如我们从$贝莱德世界科技(美元)(LU0056508442.HK)$基金表现来看,截至2020年12月31日,该基金近六个月利润回报率达42.62%,近一年、三年、五年的累计收益率分别是85.50%、165.25%和327.01%,均远超同类型基金表现,可以算得上是业界中的绩优基金,牛基中的“战斗机”!

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注:数据来源为晨星,截至2020年12月31日。同类型基金指晨星OE行业股票-科技。往绩并非未来表现的指引。投资者或无法拿回投资的全部本息。表现按该时期的资产净值估算,股息再作投资。表现数据已交纳费用。基金创立于1995年3月3日,年初至今回报为76.27%,近5年累积回报为297.90%。

同样,我们也可以在小象财富的基金详情页-历史利润中见到任意一只基金的历史表现,包括每位阶段、季度、年度利润数据,以下边的$汇添富中港策略(港元)(HK0000130705.HK)$为例:

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二、投资组合

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常言道:「不要把猪肉置于同一个篮子里」,投资品类更是讲求丰富和多元性。

大部分普通投资者在选择个股的时侯,由于我们大多有自己的职场工作,白天可能还比较忙,没有办法象专业投资人一样去看盘,不乏有听消息炒股和随大流买股的情况,也甚少会对自己的持仓和对应仓位进行及时复盘。

而基金则有专门的基金总监进行打理和跟踪维护,他们对于基金的投资组合愈发多样化,在维护和管理上也愈发严格。那么,具体我们可以在那里能看到基金的投资组合呢?

通常,我们可以通过基金的十大持仓,了解基金总监在这只基金中排名前10的持仓是哪些,在富途牛牛中炒股配资,进入基金详情页,点击组成,即可看见十大持仓和占比哦~

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另外,混合型基金是股票和转债还有现金的混和,基金总监可以按照市况调节股票与转债的持仓,这类基金的特征是进可攻、退可守。

举个反例投资管理公司如何帮人炒股,股债混合型公募基金$大成中国灵活配置(港元)(HK0000524253.HK)$风格均衡,主要投资于中国境内的股票、债券、货币。从基金最新的持仓数据来看,该基金的投资风格是偏向价值型的股债平衡为主,股票占总投资额67.43%;行业方面青睐资讯科技与金融等行业,投资较为分散。基金总监可依照市况调整投资比列,基金配置非常灵活。

投资者还可以在基金组合中看出基金的风格是如何的,在每只基金的详情页-分析中就可以见到啦~比如的风格是盘面平衡型,而是中盘成长型基金:

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三、管理团队

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基金由谁来管理?这是精选基金之前必须了解的问题。

基金总监堪称是「灵魂人物」,他们决定买哪些、怎么调整仓位、如何迎合市场趋势,对基金的业绩表现直接负责。

如果说基金经理是前方冲锋陷阵的队长,研究团队则是后方提供粮草弹药的增援。基金总监通过汇集研究员的研究成果并结合自身对行业、个股以及市场的理解,最终作出投资决策,还要紧紧跟踪市场的各类动向。

可是牛基倍出的世界中,优秀的基金的总监也比比皆是。要想深入了解基金总监的情况,我们须要从投资管理经验、投资理念与策略以及管理职责等各方面综合剖析,选择适宜自己的总监。

一般来说,基金总监分为成长型和价值型两大类型。

成长型的投资风格的基金总监,在选择股票上,会优先选择利润下降势头强劲的公司,以及具有持续下降趋势的新兴行业,具有所在的行业发展前景良好,销售增长率和利润增长率高,价格利润比合理,管理层强等特点的公司。

而对一个价值型基金总监而言,增长性并非至关重要,耀眼的明星股不是她们的目标,他们所选择的标的价值在于稳定性配资门户,以及未来比多数人想像的要更辉煌的潜在性。在市场困难时期为股价高于公司的转让价值,或高于账面价值。这些正是价值型总监孜孜以求的。

如果我们普通投资者按照基金总监的持仓去判定风格比较困难的话,富途大象财富的专业选品团队早已为你们挑好啦!选品团队曾就职于花旗、花旗、中金、法国兴业银行等国际大行,具备多样化的金融背景及丰富的研究经验。在选品时,擅于从投资总监和投资团队过往的履历中充分考察其业绩和投资稳定性,帮助你们选出一批批优秀的基金公司!

四、投资理念

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每个公司的投资理念和风格就会有所不同,理念会贯串基金的整个生命周期,反映投资总监在面对不同的市场环境下会作出的选择。一位优秀的基金总监应该具有经过深思熟虑的合理投资理念,能够在任何市场环境下均能贯彻推行。

拿全球顶尖投资管理公司太平洋投资管理公司(PIMCO)举例,他们的投资理念是「Creating Opportunities for Investors in Every Environment (在任何时侯都能为投资者创造机会)」

易方达基金的SLOGAN则是「我们执著于在短跑中胜出」

在我们选择一只基金的时侯,它也一定程度彰显了这个基金公司的投资理念,如果能和我们自身的投资风格吻合,那就非常棒啦!

五、投资流程

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投资流程是否科学、完善,投资决策是否能确切传达并执行,也是大象财富选品团队尽调的内容之一。

基金公司会融入「由上而下」与「由下而上」的投资构架的科学方法论去推出基金产品。简单来说,通过自上而下的框架去选出更看好的子行业或子领域,再通过自下而上的选股落实到个股。

这里涉及的内容愈加专业,大部分资料须要深入到每家基金公司查看而且评估,普通投资者假如没有这样的时间和精力,可以直接查看富途大象财富基金即可,每一只都是具有丰富经验的基金选品团队悉心选购的哦!

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