股票分红是怎么回事,分红究竟是亏了还是挣了?

提到股票分红,大家第一时间都是想到腰包可以更鼓了,其实不然,股票分红是如何回事?股票分红究竟是亏了还是挣了?下面笔者为你们一一解答。

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一、什么是分红?

投资者订购一家上市公司的股票,对该公司进行投资,同时享受公司分红的权力,股票分红是上市公司在年终(年中)结算后,将赢利的一部分作为股利按股额分配给普通股股东的行为,一般有两种方式:派发现金股利和股票股利,上市公司可依据情况选择其中一种方式进行分红,也可以两种方式同时用。

现金股利是指以现金方式向股东领取股利,称为派股息或派息;股票股利是指上市公司向股东分发股票,红利以股票的方式到帐,又称为送红股或复权。

另外配资平台,公司想要给股东分配红利须满足以下基本条件:

1、公司当年有税前收益;

2、已经填补公司亏损;

3、已经提取10%的法定社保;

4、最近三年以现金形式累计分配的收益不多于最近三年实现的年均可分配收益的30%。

当然还有一些其他复杂的条件和程序要求,这里就不赘言啦。

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二、股票分红为什么要除权?

上市公司以股票股利分配给股东,也就是公司的盈余转为注资时,或进行增发时,就要对股价进行除权(XR),XR是EXCLUD(除去)RIGHT(权利)的缩写。上市公司将盈余以现金分配给股东,股价就要复权(XD),XD是EXCLUD(除去)DIVIDEN(利息)的缩写。DR表示当日是这只股票的复权、除权日,D为DIVIDEN(利息)的缩写,R为RIGHT(权利)的缩写。

当一家上市公司宣布配股或增发时,在红股仍未分配,配股仍未配之前,该股票被称为含权股票。要代办除权手续的股份公司先要报主管机关核定,在准予除权后,该公司即可确定股权登记基准日和除权基准日。凡在股权登记日拥有该股票的股东,就享有发放或认购股权的权力,即可出席分红或增发。

A股分红通常为两次,半年报和中报,年报分红居多。分红方法也是两种:现金和股票。

第一种:现金分红。

现金分红很简单,分多少股价上面扣多少。这里有个误区是不要以为是直接送钱给你,而是把股票中本身富含的部份价值,折现给你,同时股价会上涨。提醒一点是现金分红是要交契税的,基本原则是持有时间越长,交税越少:

1、持股一年以上,收红利的5%的税,

2、持股低于一年超过一个月,收红利的10%的税,

3、持股不足十月,收取红利的20%的税。

第二种:分股票。

我们常常看到送转,其实还有一个派。送转派三个形式。很多人不理解为何要分为三个词,送转都是给股票,派是给现金。

例如10转5送5派1,每10股给你10股,另派1元现金。转和送的区别在于收税,转不交税,送每股收取1元。这里也有个误区是不要以为你股票多了你岂不是资金翻一倍?想得美,无论转赠你多少股,除权后股价会按转赠比列上调,10送10,20的股价第二天成10块。只不过你就是股票多了而已。

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三、股票分红意义

1、只有真正赢利有保障,现金流稳定,债务可控的公司才能持续大比列分红。所以,通过分红能力,可以排除掉大量财务注水公司。

2、只要分红能力稳定,分红除权、股价变低的股票更有投资价值,所以会大几率蓝筹股。假设有一只可以每年稳定分红10元的股票,现价100元,分红率10/100;分红后,股价变90元,但仍然可以每年分红10元,分红率10/90,显然更值得投资了。

3、当然,有些公司增长快,资金借助效率高,选择不分红。如果你能找到这样的公司,并且对自己的判定有把握,可以忽视高分红股票。

四、分红复权是利空还是利好?

很多散户以为分到的红利或则红股就是自己的纯获利,其实不然,因为股票分红后,交易所在权益登记日次一交易日(也就是除权除息日)会对该股票作除权除息处理,形成除权除息价,以保持股东持有该股的前后总权益不变。

分红前的持股估值=分红后的持股估值+现金红利【如遇除权除息价需四舍五入的,开盘前帐户显示会与估算所得有出入,但不影响顾客实际资产,因为开盘前的估值只是短暂的过度公司赚的钱炒股亏了还需要上税吗,后续行情还是根据实际估算所得的除权除息价变化的。】

就像上面提及过,上市公司分红是须要达到规定的赢利条件,从这个层面来看可以在一定程度上彰显该公司的营运状况良好。另外,除权除息后,股价会变低,能降低流动性,对于一些之前隐没在低位不敢下手的顾客来说也不乏是一种机会。

所以,你选择除权除息前获利了结,我选择持有到分红以待后市蓝筹股获利,都是按照散户个人投资习惯和判定来抉择啦。

五、这些分红“套路”需要提防

值得注意的是,一些上市公司虽有大比列现金分红,但多数现金最终都流进了大股东的腰包。部分高额现金分红的公司,偶尔分红以后,却面临巨亏、无红可分的境况。

经营较好的年份,为何吝于分红?分红新政为什么会出现剧烈波动?深圳某私募人士剖析称,通过对业绩、分红的调节,可以达到反弹、打压股价,或者为后续运作铺路,以往早已出现类似情形。但对于上述情况,不好过多猜想。

武汉科技大学院长董登新剖析,现金分红有利于价值投资、长期投资,但分红要有均衡的节奏,不能忽高忽低,长期不分红、分红剧烈波动的,都要引起警惕,需要监管层强化监管力度,对相关公司的财务真实性加大监控。

六、如何挖到高分红潜力股?

对于投资者来说,股票属于绝对的高风险投资品种,需要提防但股息的差异化税收,以及复权规则,否则,就会面临拿了红利一直亏本的境况。

“打铁还需自身硬”,投资者炒股需要“火眼金睛”,认清高分红潜力股的这5大特点:

1、高分红历史

“良心企业”都有良好的高分红历史,比如,双汇发展、华电国际、上汽集团和中恒集团的分红率还呈现逐年递增的态势,其中双汇发展、浙江永强、奥瑞金、华能国际和大秦铁路历年平均分红率超过50%。

2、现金充沛,业绩稳定

现金资产相对充沛,未来现金收入可期,是公司维持高分红水平的基础。未分配收益较为充足,才能足以支撑高分红的预期。

3、资产负债率较低

负债水平不高,当公司现金充裕配资门户,毋须更多资金补充扩张的情况下,把钱通过高分红的方式分掉,就是合理的选择。

4、存实际控制人,第一大股东持股比列较高

从股东意愿角度来看,大股东的高持股比列是高分红的动力,大股东也实际取走了分红的大部分利润。

5、国企或国企背景

这些公司相较其它公司,有为母公司推进央企变革提供资金的意愿,也有配合监管层鼓励分红、提高分红百分比、加强蓝筹股价值投资取向的意图。

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