【特写】配资10倍杠杆,暴富神话和被收割的韭菜们

记者 | 胡颖君

编辑 | 宋烨珺

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进入2019年,A股出现了久违的7连阳,曾消匿很久的场外配资重出江湖。在不少配资客眼中,若能赶上这波行情,高杠杆的还钱炒股也是一桩“稳赚不赔”的生意。

“开年以来顾客还是好多的,我那边最大的顾客是200万本息在做,操作稳妥的话基本都能挣。”某配资平台客户总监向界面新闻记者介绍道。

一、新老配资客们

90年的张路,从小学开始炒股,迄今已有10年,可谓一名不折不扣的“老散户”。

春节前的某三天,经同学介绍,张路接触到一家新组建的线上配资平台,新用户注册即附送6888元红包,直接打进操盘帐户中。除此之外,对比其他几家平台,这家管理费也相对较少。

张路跃跃欲试,但他同时又害怕:会不会是黑平台?

所谓的黑平台,是配资领域的行话,指不能对接实盘的虚拟盘,交易的钱未能步入市场,而是储存于黑平台的资金池中,这类似于股民与配资平台之间的对赌游戏。

稳妥起见,张路一开始投了5万元,加10倍杠杆。就这样,他的操盘资金摇身一变成了55万元。

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年后蓝筹股节节高涨炒股配资,张路首战告捷。在把本息和赢利的一部分成功提现以后,张路安心了。

就在上周五(2月22日),凭借灵敏的投资触觉,张路赶在下降之前顺利捕获一只券商股。“春节前到如今,赚了百分之三四十,也就是本息的三四倍。”在显摆完自己的战绩后,张路又“谦虚”地表示:“其实也不多。”

在他眼中,民间靠一大波行情赚几十倍几百倍的大有人在,他们才是真正的高手。

张路还认为,加杠杆根本不算事儿。“买房屋不也是加杠杆?风险和杠杆没关系,和仓位有关系。”

和张路比,96年的小龙就没有这么好的运气了。

2015年年初,19岁的小龙从中学退学了,在家无所事事的他在舅舅的逼迫下开始炒股。父亲给了他3万块钱,作为初始资金。“做的第一笔交易,赚了11个点,后来又给了10万。”他说。

当年八月,小龙被一个不太熟悉的同事带到一家配资公司,在签订完一份看不太懂的协议后领到了新的期货帐户。选择5倍杠杆后,60几万的操盘资金很快打进了这只帐户中。

三周以后,A股行情急转直下,大盘泥沙俱下,初涉股市的小龙也被“埋了”。“钱没多久就被平仓了,最后十三万本金一分没剩。”

回忆起这段旧事,小龙眼窝有些湿润了。“因为这件事,跟我妈关系搞僵了,天天喝酒,几次由于酒精中毒被送到诊所。怀疑被坑了,还跟那种同学打了一架。”

小龙的配资故事并没有因而结束。2017年,郁郁寡欢的小龙收到了死党打来的十万块钱,开始做起了场内配资,也就是融资融券。发小凑钱,账户由小龙操盘。

小龙自诩风格激进,喜欢“一把梭”。“当时炒镍概念,高位9块多,满仓杀进去,就被套了。在相继加钱建仓后,两融帐户一度到了一百二十多万,赚了几万块没出就始终套到如今,期间差点被期货公司强平。”

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小龙给记者发来的两融持仓

“直到如今也不晓得加了多少,亏了多少。”

即便这样,小龙也没有考虑过“金盆洗手”。“目前是顶部,我感觉来一轮股灾能够把亏掉的挣回去。”

最近,看着周围炒股的同事一个个挣的盆满钵满,小龙考虑做场外配资,但他又有些迟疑。“被套怕了”他说。

二、配资新玩法:8-10倍杠杆起步

三根长阳改变信仰。

熊了近三年的蓝筹股19年后开始接连上攻,并步入技术性股灾(指数升幅达20%)。在此背景下,资金试探性的涌向市场,场外配资江湖又开始风起云涌,新的平台如雨后春笋般出现,张路选择的平台是2018年12月份才创立。

“配资新模式10倍杠杆,APP线上均可操作,资金三方监管绝对安全。”最近,无论是同学圈还是QQ群,到处都参杂着类似的配资平台的广告,让人如同闻到一丝股灾的气息。

界面新闻发觉,配资平台们推出的让利活动也是五花八门。例如百度搜索排名前几的某配资网站就推出存款送操盘金的活动,此外信投平台老阳配资炒股,新用户在完成菜鸟任务后即可获得588元的现金奖励,用于抵扣月息管理费。还有平台打出了新用户免息配资15天的让利广告。

而各大配资平台的收费模式也是花样繁杂。

某配资网站顾客总监对界面新闻记者表示:“我们提供按天,按月,按周,免息配资方案,按天配资按天缴纳月息费用,按月配资按月交纳月息费用,免息配资不缴纳月息费,分成用户纯赢利的20%。”

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上述平台中,杠杆倍数越高,日利率和月利率则相应越低,以按天配资计算(只算交易日),2-10倍杠杆对应的年化利率分别高达15%-25%不等,此外还须收取不同程度的帐户管理费。

而另一家平台的则须要缴纳买入费、递延费(利息)以及赢利分成。下图是该配资平台中介给记者发来的几种配资模式。以利息模式为例,客户一个月内不需要缴纳月息,但买入费高达320元/万元,超过1个月,利息为10元/天/万元,此外平台收取8%的赢利分成。

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与2015年的场外配资不同的是,当前配资方式以线上交易为主,避免了冗长的线下签约流程,投资门槛更低,到帐速率更快,杠杆倍数也更高。

界面新闻梳理发觉,目前大多数配资平台门槛低至数百元,而开通券商融资融券业务须要50万以上的个人资产,杠杆也仅为1倍。

某配资平台中介表示,在平台注册帐号后,无需线下签约,只须要实名绑卡冲值便可。张路也向记者透漏,他选择的平台出金很快,几乎是一分钟到帐。

曾在某配资公司工作的陈明告诉界面新闻记者,“2015年以4-5倍为主,而如今8-10倍起步,我据说市面上还有15-20倍的。”

据了解,2017年下半年是线上配资平台诞生的高峰期,而记者暗访的几家平台便是2017年底创立。“17年情况还好,18年巨亏的人就多了,因此不少平台也开始变革。而去年开年又冒下来许多新平台。”陈明说。

高杠杆的配资平台风险也不小。中介向记者透漏,“散户早上追一个低位,下午反弹,可能就直接穿仓了。”

为了确保出借资金的安全在线配资,配资公司对顾客建仓的股票范围和单只股票仓位都作出了明晰限定,并对顾客帐户资金情况做实时监控以防止穿仓。

中介表示,“客户不能订购ST股票和退市股,此外,也不能买连续跌停和连续涨停的股票。涨幅超过9%的也不能买。10天免息最多能埋单票8万一只,5天能买5万,1天最多3万。毕竟是配资,也是有一定风险的。所以为了保证顾客资金安全,限制了单票满仓的操作。”

此外,配资公司还设定了严格的预警线和平仓线。“预警线是巨亏达到60%会发送邮件提醒,亏到80%还会强制平仓,不然有的票涨得很快会涨到我们的资金。”

三、牛市底盘

场外配资曾是2015年上半年大股灾中推波助澜的重要力量。

疯狂的场外资金造成了证监会的注意,2015年6月12日,证监会下发《关于强化期货公司信息接入系统外部接入管理的通知》,要求各个证监局应该迫使期货公司规范信息系统外部接入行为,一个月后,《关于清除整治违规从事期货业务活动重夺意见》正式落地,开启对场外违规配资行为的集中清除和整治,大批配资公司就此销声匿迹。

“恒生电子有一个homs系统就是做股票配资的,2015年机构都在用,配资也是促进杠杆牛行情的底盘。”业内人士对界面记者表示。

然而,令行禁止之下,目前仍有不少券商与配资公司暗度陈仓,为其接入系统提供便利,用以进行分仓和看盘。上述中介对记者表示“我们的子账户是和券商直接对接,账户开好后,交易通过券商买进实盘,就像在东方财富网上操作一样。”

中介对记者表示,“很多老客户都是买入在做,开年以来基本都是挣的,并且顾客都是选择高杠杆,8-10倍是主流,很少有选择低倍数的。”

“做配资的股民都是赌性比较大的,技术差,以跟随微信群购票为主,90%以上是茴香。散户大多控制不好仓位,做不好止盈止损。行情稳定的时侯还好,行情大跌的时侯就惨了。而且热点转换快,没有持续行情的时侯亏得多。”陈明总结道。

场外配资如火如荼,场内杠杆资金也在加速入场。Wind提供的数据显示,在2月11日-2月21日期间,沪深两县融资余额实现了九连升,两融余额为7596.02亿元,较2月1日下降426.51亿元,增幅达5.95%。

与此同时,中国证监会也在近日宣布,沪深交易所正在抓紧修订《融资融券交易实施细则》,130%平仓线统一限制或将取消,两融标的证券有望扩容。中原证券表示,杠杆资金一般具有路径依赖,未来大几率延续流入的态势,目前监管层对两融业务愈发宽容,而对于场外配资的心态,则还需进一步观察。

此外,上周五午盘后,证监会发布了《证券基金经营机构管理人中管理人(MOM)产品指引征求意见稿》,也就是说MOM产品指引下来了,子期货帐户重出江湖了!

再加上春节前,证监会发布了《证券公司交易信息系统外部接入管理暂行规定》公开征询意见稿,这说明券商的股票交易插口要重新放开外部对接了。

杠杆本身是一把双刃剑信投平台老阳配资炒股,合理地借助杠杆,有利于提升资金借助效率,增加股市流动性。而偏低的杠杆却极有可能成为咬伤投资者的利剑,市场的轻微波动便有可能引起平仓风险。

此外,由于场外配资具有“顺周期”特征,在市场暴跌行情中,配资平台的强平行为极有可能加速市场下行,从而引起羊群效应;而股市的下降推动资金加速流入,造成行情的骚乱。

“六根大日线,配资杠杆胆大包天;七根大日线,牛市真的要出现?”微博上留传的段子生动描画了蓝筹股连阳引起的奇景。

时隔5个月,沪指就将再次站上2900点,牛市到底是否即将启动,需要市场和时间来检验,但“稳赚不赔”永远是别有用心者炮制下来的神话。

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