违规“代客理财”莫轻信:要分辨合法代客和违法代客

资产管理公司可以代客炒股

林 柯

▲ 对投资者而言,目前期货公司严格严禁其从业人员从事违法代客理财活动,采取了一系列防范举措,并在对投资者电话回访过程中进行了风险阐明。在这些情况下炒股配资,如果投资者仍旧私下委托从业人员为其理财,则通常认定为从业人员的个人行为

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证监会四川监管局网站近日发布的行政处罚决定书显示,国海证券股份有限公司成都天仁路证券营业部前职工刘某因私下“代客炒股”,被勒令改正,给予警告,并处罚款5万元。

当前,理财市场上违法代客理财时有发生。少数期货从业人员以知悉内幕消息、专业炒股、承诺保底利润、约定利润分成等手段,骗取顾客信任,从而私下为投资者做资产管理,开展代客理财活动。然而,当出现投资损失后,常常引起矛盾和纠纷,相关从业人员违法的事实也会浮出水面。

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一般来说,合法的代客理财属于期货公司的资产管理业务。根据法律规定,证券公司经过监管部门审批可以为顾客代办定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。违规代客理财则常常是期货公司的从业人员私下接受顾客委托,擅自代理顾客从事证券投资理财的行为。

违规“代客理财”风险巨大。对投资者而言,目前期货公司严格严禁其从业人员从事违法代客理财活动,采取了一系列防范举措,并在对投资者电话回访过程中进行了风险阐明。在这些情况下,如果投资者一直私下委托从业人员为其理财,则通常认定为从业人员个人行为。投资者一旦因违法代客理财所形成的巨亏,证券公司无须承当法律责任,投资者只能向从业人员主张法律责任。

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对期货公司而言,随着市场行情变幻莫测,员工违法代理顾客操作帐户的行为所导致的风险隐患会逐渐显露。一旦因职工操作的顾客帐户巨亏超出顾客的承受能力,将引起顾客投诉并觉得营业部对经纪人管理工作不到位,还有可能会引起法律风险。

因此,个人投资者在投资过程中配资炒股,一定要认识到违法代客理财的风险,选用正规的期货投资方法。

远离违法代客理财,首先要分辨合法代客理财和违法代客理财。一般而言资产管理公司可以代客炒股,合法代客理财须要履行严格的法律手续,以期货公司名义进行;违规代客理财常常只是期货公司从业人员口头承诺,或者简单签署投资理财合同,且签订主体只是从业人员个人。合法代客理财是由期货公司资产管理部门或期货公司资产管理子公司执行理财操作;违规代客理财常常由经纪业务类人员执行理财操作。合法代客理财是在顾客的资产管理专用期货帐户中施行;违规代客理财则是在顾客的普通期货帐户中施行。

当前,为了避免违法代客理财风波的发生,一些期货公司也采取了不少举措。比如,经常性举办培训和督查,提高职工合规执业意识;定期对经纪业务人员所用的计算机、手机、办公电话等终端设备委托下单情况排摸检测资产管理公司可以代客炒股,防范职工私自代客理财的违法行为,要求经纪业务人员签订不得代客理财的承诺函等。此外,还常常会举行各类方式的投资者宣传和教育活动,培养投资者的合规交易意识和自我保护能力。对此,投资者须要做到心知肚明。

作为防范风险的关键环节,投资者尤其不能盲目相信从业人员违规承诺,应保持理智投资理念,努力提升自身专业知识与经验。投资者只有通过不断学习,了解证券市场各种业务规则、产品,分析市场信息、进行独立判定,不断积累投资经验,才能有效防范风险、获取投资收益。

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