资产管理公司可以代客理财吗

一、资产管理公司可以代客理财吗

代客理财,通俗地说,就是专业的理财机构或个人为顾客提供理财服务,并缴纳酬劳。酬金包括:基本费+盈利提成,也有不缴纳基本费用(也称为管理费,一般按年缴纳,费用率从1%-5%不等)的或只缴纳管理费不缴纳赢利提成的。

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对象

理财的对象以币种分类,包括人民币资产和外币资产;以投资方向分类,可分为银行存款、保险、证券、期货、黄金、外汇保证金交易等;以理财者的资质分类,可分为建行、私募基金、具有期货/保险/期货从业资格的个人、基金管理公司等。

优势

随着村民财富下降和证券市场发展,投资者投资服务需求不断推进,越来越多的投资者希望期货公司、**投资咨询公司和专业人员在为其提供投资顾问服务时,不仅能为其提供投资剖析建议,而且能为其提供帐户管理服务,代理其执行帐户投资或交易管理。

证券公司、**投资咨询公司也希望借鉴境外发达资本市场发展经验,适应投资者财富管理须要,能够为投资者提供帐户管理服务,推动证券投资咨询业务变革发展,提升证券经营机构赢利水平。

代客理财有以下三大优势:

1)低门槛。目前券商筹建的限定性集合理财接受单个顾客资金不得高于5万元,非限定性集合理财接受资金不高于10万元。而《征求意见稿》中并无明晰规定帐户管理业务的准入门槛。理论上只要券商乐意与顾客约定,客户可以几乎零门槛享受帐户管理业务。

2)一对一订制服务。与其他集合类或公募资产管理计划相比,此次帐户管理的亮点在于“定制化”。通过《账户管理服务协议》,券商与顾客可对服务内容、方式、期限、当事人权力义务等等方面进行约定,针对顾客需求构建量身订制的投顾类产品。

3)券商可代理帐户投资交易,客户体验更优。意见稿明晰表示符合帐户管理资格的持牌机构可以代理顾客执行帐户投资或交易管理。这意味期货公司终于可以在特定帐户突破不能动用顾客资金和顾客期货规定,主动替顾客理财投资。只有约定明晰配资炒股,客户不需要推行投顾给与投资建议→客户筛选→下达交易指令→投顾下单的冗长流程,投顾直接就投资结果向顾客负责。

注意事项

注意事项一:目前市场上诸多打着“代客理财”旗号经营的机构或个人,有些并不具备代客理财的资格。在确定要将资金交给对方运作之前,最好确认对方的资质,如公司营业执照(公司)或者期货/保险/期货从业资格证书或大专考试成绩合格证书(个人)。

注意事项二:法律规定,证券公司、咨询公司不能和顾客约定分成,也不能承诺保底利润。因此假若遇见这类情况,可以推断是骗局公司或者该公司违规操作,可向当地监管机构投诉。

注意事项三:牢记“股/期/汇市有风险,入市须慎重”的原则,除了交行和保险公司的理财产品有保底承诺以外资产管理公司可以代客炒股,金融市场的风险无处不在。在认准理财机构或个人(有从业资质的个人)之前,务必与其进行详尽的沟通,在充分了解其投资方向、投资风格、可能存在的利润/风险比后再做决定。

注意事项四:市场上存在着大量代客理财的机构或个人,其中有真的可以信赖的资产管理公司可以代客炒股在线配资,也有一些借用这一方法进行违法操作及盗窃的,请投资者擦亮眼睛。不要被“天天跌停,有隐情消息,短期获利多少的敏感词汇诱惑。

注意事项五:最好找代客理财公司,可以先给你保证金的,投资理财公司先提供10%以上的的现金给你作为保证金。再签协议合作。这样对你的资金有保障。

注意事项六:合作前一定要先签协议。双方的风险和义务要分清楚。

要在现实生活中的的实际情况是比较复杂的,当然具体问题要我们具体是剖析。如果您情况比较复杂,本网站也提供律师在线咨询服务,欢迎您进行法律咨询。

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