严查下逾万家配资公司何去何从 银行争食配资业务

假如我们站在未来回头看2015年,无疑,那年的 7月“配资”一词注定火爆。

7月27日晚间,证监会新闻发言人张晓军表示,在前期对恒生网路场外配资专项核查基础上,当天证监会组织稽查执法力量赴北京铭创软件技术有限公司、浙江核新同花顺网路信息股份有限公司,进一步核查相关线索,监督相关方严格执行证监会的相关规定。

一时之间,万众瞩目。

2015年6月中旬至7月中旬,在美股市场疾风暴雨式的反弹过程中,“配资”扮演了重要角色。

7月16日,恒生电子(600570.SH)发布公告称,将关掉HOMS系统任何帐户开立功能,关闭HOMS系统现有零资产帐户的所有功能,同时通知所有顾客,不得再对现有帐户注资。

而就在此前,证监会于7月12日发布了《关于清除整治违规从事期货业务活动的意见》(下称《意见》)。

证监会表示,随着市场回稳,借助信息系统为顾客开立虚拟期货帐户、借用别人期货帐户、出借本人期货帐户等违规现象卷土重来,可能再度殃及股票市场平稳运行,必须给以清除整肃。这意味着股票配资平台,HOMS系统将不再有新资金步入,场外配资平台与券商的纽带被刺穿,而去年以来曾火热一时的股票配资,也将面临生死考验。

严查配资

“应监管部门要求,已取消了对子帐户追加资金的功能。由此将导致存量用户难以向现有方案追加保证金。请广大用户及时注意持仓风险,提前完结的用户,可以在网站留言中申请提早完结,我们将着力为你们代办方案提早完结,以免引起不必要的持仓风险。”这是一家在线股票配资平台赢在投资7月17日发出的公告,如今,打开其配资页面,同样显示“业务整治,暂停配资业务”。

事实上,早在美股下跌之前,证监会早已下发了相关通知,以强化期货公司信息系统外部接入管理,7月12日,证监会下发《意见》,清理整治违规期货业务活动,并在7月13日组织人员抵达杭州恒生电子公司进行调查取证。

而证监会的这次行动疗效明显,在证监会公布《意见》后,互联网金融投资平台米牛网迅速作出反应,立即停止了配资业务,并指出,经自查,米牛网创立至今,从未在境内外参与过期指期货交易。记者专访中了解到,目前,除极少数线上平台的配资业务仍可申请之外,多数配资平台都早已发布公告,如PPmoney、投哪网、赢在投资等较大的线上配资平台都早已停止了配资业务或暂停了新业务申请,“股票配资”成为那些平台讳莫如深的一个词。

PPmoney联合创始人胡新告诉《中国经济周刊》记者,在《意见》发布以后,当天晚上便起草了一份暂停配资业务的公告,并及时关掉了配资平台入口。

胡新觉得赢在投资炒股配资,此次股票市场深幅调整,单纯做配资的公司受到了很大冲击,它们因为产品结构单一,所以很容易出现因行情波动而倒闭的情况。对于兼做股票配资的互联网金融平台,因为还有其他好多产品可以进行资源调配,所以遭到的冲击较为小一些。像PPmoney这样一个非标资产的综合交易平台, 主要做基于债权类产品举办的互联网金融业务,集团的配资业务的体量会随着行情波动而改变。

业内人士告诉记者,证监会近日的整治,对于配资平台已经形成了实质影响,尤其是这些只做股票配资的线上平台,如果不能早日找到新的业务模式,平台积累的用户将大量流失。因此,如何早日变革,也成为摆在配资平台面前的巨大困局。

记者发觉,如今,不少停止了配资业务的线上平台已经推出了新的业务,比如,投哪网、PPmoney等都推出了“阳光私募”业务,而其余多数线上平台都转向了投资理财业务。

配资暂停 线下机构“被洗牌”

配资行业在1990年国外股票交易市场诞生以后没过几年便骤然形成。但在早期的配资还比较原始,就是借高利贷炒股。一直到2014年之前整个配资行业都高调地处于灰色地带,在老散户中比较冷门地流行。转折点出现在2014年。由于股市行情的向好,再加上券商作为正规军提供的两融服务门槛较高,导致大部分达不到条件的股民转向了配资平台。随着行业曝光率不断下降,甚至在2015年4月于西塘举行气魄宏大的中国配资行业会议。

当时,根据配资行业会议主办方提供的资料显示,2014年国外配资公司已经逾万家,向期货期货配资的资金超过1000亿元。事实上,恒生HOMS是场外配资最常用的一种信息系统。此外,另外两大场外配资信息系统供应商铭创软件和同花顺亦陆续采取了类似举措。

据中国证券业协会公布,通过恒生HOMS、铭创软件以及同花顺三个渠道的配资规模总量接近5000亿元,而在市场占比上,三家配资系统服务商也并不对称,其中HOMS占比最高,达4400亿元,而铭创和同花顺分别为360亿元和60亿元。“查配资系统服务商无疑是割断了场外配资的肩膀。”北京一家民间配资公司负责人称,分仓系统关掉,意味配资公司即使有钱也无法再做股票配资业务了。

记者通过券商向一家富有规模的配资公司了解到,该公司在去年上半年的股灾中配资规模一度突破万元,但截止7月中旬,该公司已经暂停了股票配资业务。至于业务重启的时间,还要看国家下一步的新政,“此前公司配资杠杆则在1:5左右,即便股票配资重启后,杠杆也不会给这么高了。”

随后,记者又以顾客身分拨通其他几家配资公司的电话,各家公司均表示早已暂停了该项业务,而且多家民间配资公司已经开始通知存量业务顾客,建议尽早清盘。其中一家配资公司的客服人员表示,由于目前HOMS系统早已停止了建仓功能,所以与其等跌破预警线、平仓线被强平,还不如自己主动清盘。这意味着,目前对于一些场外配资机构而言,不仅新增业务难以举办,就连存量业务也会被早日清除。而至于重启的具体时间以及各项指标,各家公司都不愿多谈。

场外配资何去何从

在鼓励金融创新的大背景下,恒生HOMS系统和场外配资何去何从也愈发引人关注。据悉,7月21日在北京举办了一场“场外证券配资及整治法律问题30人论坛”闭门大会,参与者包括浙江省证监局、浙江省金融办、恒生电子、蚂蚁金服等方面。

与会人士中,有意见觉得,恒生HOMS系统使民间配资从地下手工记录操作弄成了系统记录,下一步应当是进一步规范,利用它将场外配资阳光化。另有意见则觉得,如果简单粗鲁地将配资系统关闭,会促使民间配资转入到地下,监管反倒难以溯源。所以应当把以恒生电子为代表的中性系统借助上去,把场外配资阳光化。

恒生电子副总裁官晓岚则表示,HOMS只是一个工具,目前主要是私募基金在使用,疑似配资的量可能只有约两成。指令等都是通过顾客来操作,恒生不参与任何业务的部份。从监管的角度来看,官晓岚觉得HOMS可以实现实时数据的报送,同时,很多配资公司用这个系统开了二级帐户,恒生可以想办法把实名制的信息传到监管方去,以便监管。

此前,证监会发布的《关于强化期货公司信息系统外部接入管理的通知》要求,督促期货公司规范信息系统外部接入行为,并于7月底前后完成对期货公司自查情况的核对。中国证券业协会将从8月开始评估认证。在业内人士看来,对于开立虚拟期货帐户、借用别人期货帐户、出借本人期货帐户等明晰违背帐户实名制的行为,监管部门的心态早已非常明晰,就是坚决清除。而对于场外配资,在重点发展场内的基础上,未来更多的可能将在筹建准入门槛的前提下列入监管范畴。

银行“争食”

“提供大股东、高管减持和职工持股配资业务,杠杆比列不超过2:1(注:投资者筹措1元,银行提供2元),期限一年,请联系资管部和支行。”这是一家建行发出的一则配资广告。其实,随着场外配资收缩,杠杆资金通过金融机构入市的格局已重新显露,上市公司股东、高管配资推动着整个二级市场资金迎来一轮洗牌。

据了解,此前,监管层表态支持银行业金融机构对回购本企业股票的上市公司提供质押融资。监管部门发声后,原来高调做配资业务的各家建行则开始大张旗鼓地做起了该业务。而针对上市公司高管和股东的配资,大多数建行目前提供的资金杠杆比列为1:1,少数股份制建行和城商行可以做到1.5:1甚至2:1。

采访中了解到,银行通过资产管理计划等渠道提供的资金须要优先归还。同时上市公司实际控制人或控股股东的股份在锁定期内(1年至3年)需设置预警线、止损线,预警则建仓、止损则建仓或回购,利率为8%至9%,审批和资金到帐时间极快,通常在两个工作日内完成。不过,对于配资业务,多数建行在前期都优先考虑国企、行业龙头企业等优质企业,特别是显卡上市公司会优先考虑,对于中小板择优考虑,对创业板公司则相对慎重。而一些中小银行因为资金成本不存在优势,主板创业板的业务通做。

据悉,在建行表外资金通道端,券商机构扩张定向资产管理计划业务,目前提供包括针对用自有资金减持本上市公司的定向减持业务、资金不足须要融资的融资减持业务、流动资金不足而进行股票质押的质押减持业务这三种手段。其中,分级集合资管计划进行的减持配资,杠杆比列为1:1至2:1。有券商内部人士透漏,管理费大概缴纳0.4%,优先级资金月息为8%左右。

不过,业内人士也强调配资门户,依赖上市公司股东高管减持配资、质押融资展期等“救市”举措,并不能持久。对于建行而言赢在投资炒股配资,随着价差回升,配资和表外业务的高利润越来越具有吸引力,作为影子建行的一部分,这些业务的潜在风险不可忽略。

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